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12月28日，金融界举办的第十一届领航中国论坛隆重召开，在以“改革新机遇”为主题的金融界证券行业年会上，国海证券(行情000750,诊股)副总裁蒋健分享了财富管理高质量发展路径。

蒋健表示，国海证券以创造价值为本， 担当成就客户美好生活的使命，从买方视角，对财富管理业务的“人货场”进行重构与升级。聚焦“长期、利他、专业、智慧”的发展理念，以为客户创造价值为引领，将投研能力和金融科技作为驱动引擎，紧抓业务与技术的融合、线上与线下的互补，员工与客户的共创，不断加强投研能力和数字化建设，将更多的财富管理服务传递给广大投资者。

以投研能力为核，铸就财富管理核心竞争力

券商财富管理经历了咨询服务、产品销售两个阶段，目前正迈入资产配置的第三阶段，投研能力决定券商资产配置能力，是财富管理行业的战略制高点。

蒋健指出，国海证券基于为客户创造价值的理念和成就客户美好生活的使命，全力夯实财富管理客户基础，提升综合服务客户的能力，通过丰富产品谱系，强化产品创设、评价与筛选，搭建涵盖多品种、多策略、多组合和多工具在内的资产配置体系，覆盖客户财富管理全生命旅程。

具体来看，根据产品属性与客户风险偏好的不同，国海证券通过全牌照业务协同，提升产品筛选与资产配置能力，全面满足不同风险偏好理财类客户的差异化需求；同时为偏好交易类客户打造了组合投顾、内容投顾、工具投顾和智能投顾等系列证券投顾服务；针对不同客群的特性提供差异化服务。其中，针对私行财富客户推出私享投顾服务，针对女性群体推出证券行业首家“她财富”女性客户专属服务等。

“专业的投研团队是买方投顾能力的重要支撑。”蒋健表示，国海证券通过对标机构买方投研团队、券商卖方研究员的专业水准，借鉴基金经理的培养方法与投资思维，全力打造零售财富总部买方投研团队。同时高水平建设分支机构投顾队伍，实现一线业务人员投顾能力全员化。总部赋能分支机构，总分联动，提供各类型客户的专业解决方案。

以数字化为锚，陪伴客户全财富旅程成长

如何在金融生态中及时精准洞察客户需求，化解传统财富管理中“客户找不着，需求摸不准，价值送不到”的痛点难点问题？

蒋健指出，解决难题的关键在于财富管理的数字化。数字技术深刻影响财富管理行业，主要是基于展业物理边界的打破，客户需求的实时捕捉，服务的精准化、定制化、智能化，这三个方面的重大变化。

国海证券坚定财富管理数字化转型的战略性投入，增强线上线下(行情300959,诊股)获客、运营、智能化交易的能力，推进线上线下一体化发展。国海证券目前已在运营平台数字化，打造数字客户；队伍数字化，打造“数字员工”；业务协同数字化，构建数字化组织，三个方向发力。

在运营平台数字化，打造数字客户方面，国海证券坚持数智财富的理念，运用人工智能、大数据分析等技术，加大了国海证券APP的场景化、平台化、生态化、智能化建设；建设数字化智能资产配置平台，基于大数据技术构建了丰富的指标和标签体系，通过智能算法实现了客户和产品的精准匹配，通过流程画布技术实现了自动化策略配送、千人千面的精细化客户运营。

在队伍数字化，打造“数字员工”方面，国海证券用金融科技武装员工，数字员工平台构建了“识客户、晓商机、易服务、广触达、慧检视”5大数字化能力体系，形成了打通线上线下、公域私域、总分协同的服务闭环，为每位零售财富一线员工加载一个超级智慧大脑和超级工具箱。

在业务协同数字化，构建数字化组织方面，国海证券建设了机构业务“数智协同展业平台”，搭建数字企业客户经营服务体系，实现跨业务线协同团队柔性组建、线上线下一体化协同，为客户提供“投研+投资+投行+财富管理”一站式综合金融服务。同时，国海证券持续深化平台的数字化、智能化建设，在组织管理上逐步导入OKR等数字化管理工具，打造敏捷型组织，提高管理效率，形成了人员在线、任务在线、沟通在线、协作在线、生态在线的数字型组织，实现了国海证券财富管理业务的全面数字化转型。

以文化为魂，与客户员工共成长

蒋健表示，国海证券遵循“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，确立了“合规诚信、专业创新、坚韧担当、高效共赢”的公司核心价值观，并将其融入零售财富业务的发展中。

国海证券将继续践行尊重人才、成就人才的企业文化，通过提供广阔的发展空间和富有竞争力的市场化机制，做到事业留人、待遇留人、情怀留人，构筑坚实的财富管理人才基础。同时坚定围绕以客户为中心，为客户创造价值为引领，主动践行利他主义、长期主义、奋斗主义，成就员工，成就客户，将企业、员工的成长与客户的成就紧密联结在一起。

关键词： 国海证券 财富管理 创造价值