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“可以理解是上次整改富途证券、老虎证券的路线延续。我国对资本跨境交易和流动管控是非常强的。”

继老牌香港券商耀才证券宣布暂时关闭内地股民账户后，又有头部券商跟进。2月13日，记者获悉，国泰君安(行情601211,诊股)国际已暂停内地居民身份开户。

此举背后原因为何？

2月13日，《国际金融报》记者以内地居民身份致电国泰君安国际APP客服，对方回应称，目前在做系统技术升级，需要等通知。

耀才证券方面则于今日晚间在港交所发布公告称，为积极配合中国监管机构措施，集团在中国监管机构仍未发出清晰的开户指引下，率先将早前所有内地客户于内地开立的证券账户，于2023年2月16日起全面暂停使用，直至待中国监管机构或证监会厘清相关的法规。

不接受内地区域开户

日前，香港地区券商耀才证券通过邮件告知客户，“鉴于此前监管机构指有部分香港券商于内地非法经营跨境证券业务”，故决定于2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户，直至获得监管机构最新指引后才可继续使用。

2月13日，《国际金融报》记者登录耀才证券APP，开户界面显示，不接受内地区域开户。至于何时才能开户？耀才证券客服告诉记者，目前没有具体时间通知。

耀才证券今日晚间在港交所公告，该集团早于2016年3月已将内地的资讯中心结束营业，为积极配合中国监管机构措施，集团在中国监管机构仍未发出清晰的开户指引下，率先将早前所有内地客户于内地开立的证券账户于2023年2月16日起全面暂停使用，直至待中国监管机构或证监会厘清相关的法规。

就上述暂停账户的安排，该集团认为不会对集团业务及收益构成有任何影响。2022年4月1日至2023年1月31日期间的主要收入来源是以香港客户为主，占集团收入约98%；而盈利增长的主要原因是由于香港整体经济气氛改善及恒指上升所带动，加上集团有效的成本控制所致。

资料显示，耀才证券成立于1995年，在2003年时率先将佣金0.25%降至0.05%，之后于2010年在港交所上市。今日其股价低开低走，最后收跌12.34%报1.35港元/股，近三日跌近17%。

跨境交易监管趋严

目前，向境内投资者提供美股港股投资等跨境证券服务的金融机构主要包括四类：一是富途控股、老虎证券、哈富证券等民营互联网券商；二是港资券商，比如耀才证券等；三是外资券商，以欧美大型互联网券商与投行旗下券商机构为主，包括盈透证券；四是中资银行/券商机构在境外设立的券商分支机构。

如何理解当前上述券商暂停内地居民开户的情况，与证监会整改违规跨境证券业务相关吗？此举对业务影响几何？

“可以理解是上次整改富途证券、老虎证券的路线延续。我国对资本跨境交易和流动管控是非常强的。”一位不便具名的市场分析人士告诉《国际金融报》记者，没有哪个机构愿意主动关闭赚钱的业务，除非有压力。中资在港券商主要市场在于QDII业务，散户市场占比较低。

去年底，证监会对富途证券、老虎证券进行监管约谈，这两家机构未经核准面向境内投资者开展跨境证券业务，行为构成非法经营证券业务。证监会表示，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，拟要求富途控股、老虎证券对上述违法违规行为进行整改。具体来看，一是依法取缔增量非法业务活动。禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户。二是妥善处理存量业务。为维护市场平稳，允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但禁止境外机构接受违反我国外汇管理规定的增量资金转入此类投资者账户。

今年1月初，证监会发布《证券经纪业务管理办法》，将在今年2月28日起施行。按照“回归本源、丰富内涵、加强规制、有序发展、保护客户”的思路，从经纪业务内涵、客户行为管理、具体业务流程、客户权益保护、内控合规管控、行政监管问责六个方面作出规定。下一步，证监会将持续加强监管，督促证券公司严格遵守《办法》有关要求，规范开展证券经纪业务，切实维护市场交易秩序，保护投资者合法利益。同时，强化监管执法，从严查处违法违规行为，促进行业持续健康发展。

关键词： 积极配合 证券账户 非法经营